Сбербанк управление активами - пифы. Обзор ПИФов “Сбербанк Управление Активами”

ПИФы Сбербанка – это возможность даже при наличии относительно небольшой суммы свободных денежных средств сделать выгодную и безопасную инвестицию, которая позволит каждому стать полноценным участников фондового рынка, не производя при этом никаких операций самостоятельно и не владея специальными знаниями, необходимыми для качественного управления активами.

Минимальная сумма в Сбербанке составляет всего 15 000 рублей, ну а купить, продать или обменять свой пай можно в любой момент.

Сбербанк Управление Активами (до ноября 2012 года – ЗАО УК Тройка Диалог) — одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года, считается основателем отечественной индустрии управления активами. Компания предлагает профессиональные услуги по управлению активами на рынке ценных бумаг с использованием коллективной формы инвестиций - паевых инвестиционных фондов (ПИФов).

ПИФы, предлагаемые Сбербанком России:

• ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд Акций «Добрыня Никитич»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Металлургия»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Нефтегазовый сектор»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Потребительский сектор»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Телекоммуникации»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Финансовый сектор»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Электроэнергетика»
• ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк – Фонд Сбалансированный»
• ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец»
• ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк – БРИК»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Инфраструктура»
• ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций компаний малой капитализации»
• ОПИФ облигаций «Сбербанк — Фонд рискованных облигаций»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Агросектор»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Глобальный Интернет»
• ОПИФ акций «Сбербанк — Фонд акций компаний с государственным участием»
• ОПИФ акций «Сбербанк – Фонд активного управления»
• ОПИФ смешанных инвестиций «Сбербанк- Сбалансированный II»
• ОПИФ облигаций «Сбербанк – Фонд Облигаций первого эшелона»
• ОПИФ облигаций «Сбербанк — Еврооблигации»
• ОПИФ акций «Сбербанк - Фонд Акций первого эшелона»
• ИПИФ товарного рынка «Сбербанк – Фонд драгоценных металлов»
• ОПИФ «Сбербанк – Фонд денежного рынка»

ПИФы Сбербанка России разнообразны по своим характеристикам. Есть фонды с высокой доходностью и высокими рисками и, напротив, с низкими рисками, но не высоким пусть и стабильным доходом.

В отличие от вклада, здесь вам не гарантируют доходность, более того, можно и потерять в деньгах. Судя по отзывам наших читателей- такое случается не редко.

Главный минус — комиссии при покупке и продаже пая.

Доходность можно оценить в таблице: https://www.sberbank-am.ru/individuals/

Здесь как и везде действует оговорка, что предыдущая доходность не гарантирует того что доход будет в будущем.

Мнение: если взглянуть на таблицу выше, очевидно, что телекоммуникации и интернет — самые выгодные инвестиции. Меж тем за 3 года — хорошо набрали Финансы. Определённо, ПИФы — это очень долгосрочные вложения. Здесь метаться из пая в пай — затратно хотя бы из-за комиссии.

УК Сбербанк Управление Активами так же занимается ИСС и , но в тех случаях порог входа куда выше чем просто покупка паёв (от 3х миллионов рублей).

Личный кабинет, а именно он на скрине выше, позволяет в любое время иметь всю статистику по вашим инвестициям, а так же покупать и продавать паи в режиме онлайн. В этом направлении Сбербанк сделал существенный прорыв.

Отзывы о ПИФах Сбребанка

Вложил в ПИФ Электроэнергетики 200 тысяч рублей. За полгода потерял почти 20 тысяч тысяч из-за уменьшения стоимости акций. Хорошо что удалось быстро продать и выйти. Акции российских компаний — это рисковое вложение.

Кто-то выиграл:

Вкладывал 100 тысяч на депозит и столько же в ПИФы. Процент по ПИФам за год получился чуть выше. С более крупными суммами это было бы конечно заметнее, но там уже я думаю стоило пойти в ДУ СБ, поскольку у них более интересные стратегии и используются различные инструменты инвестиций.

История создания

Данное акционерное общество было впервые зарегистрировано в апреле 1996 года. Тогда название рассматриваемой компании звучало УК «Тройка-Диалог», а главным предлагаемым продуктом был паевой фонд «Илья Муромец», основной специализацией которого стало вложение в облигации. Сейчас упомянутый ПИФ считается старейшим розничным фондом России, при этом его доходность в лучшие годы составляла 25-30%.

Поворотным в развитии организации стал 2001 год, когда на федеральном уровне был принят закон «Об инвестиционных фондах». Установка четких правил деятельности управляющих компаний позволило УК «Тройка-Диалог» расширить пакет предлагаемых услуг и привлечь новых партнеров к сотрудничеству. В 2003 году акционерному обществу были доверены средства Пенсионного фонда РФ, после чего специалисты организации стали принимать активное участие в реформировании системы социальных выплат.

В период 2004-2007 годов стоимость чистых активов паевых инвестиционных фондов «Тройка-Диалог» увеличилось практически в 3 раза. Уже к 2010 году несколько фондов компании входят в ТОП-10 отечественных финансовых продуктов по уровню доходности. Одновременно организация продолжает внедрять передовые технологии в сфере вложения активов и получения прибыли, выбирая для этого наименее рискованные проекты.

В начале 2013 года Сбербанк приобретает 100% акционерного капитала УК «Тройка-Диалог», а в конце этого же года право распоряжения фондами переходит к вновь созданной компании «Сбербанк управление активами». Сейчас данное акционерное общество занимает лидирующие позиции в области выгодного вложения финансов, а также существенно увеличивает капитал благодаря сотрудничеству с другими компаниями, в частности с НПФ Сбербанка.

Особенности деятельности

Ключевое правило современного успешного человека звучит примерно так: «Хочешь сделать состояние - грамотно управляй активами». Сбербанк позволяет значительно преумножить финансовые средства граждан не только за счет вкладов, но и посредством инвестирования в паевые фонды. Как правило, доходность по ним на 5-10% выше, чем у самого выгодного депозита, а дивиденды выплачиваются в конце календарного года или по окончании срока действия договора сотрудничества.

Сложенные вместе средства вкладчиков, которыми по своему усмотрению распоряжается компания «Сбербанк управление активами», составляют ПИФ. Сейчас рассматриваемое АО владеет 20 основными открытыми паевыми фондами и 3 закрытыми фондами венчурных инвестиций (повышенного риска). Каждый ПИФ специализируется на вложении активов в конкретную область экономики, финансового рынка или инновационных технологий, причем выбором инвестиционных объектов занимается опытная команда аналитиков компании.

Инвестиционный процесс АО «Сбербанк управление активами» состоит из таких обязательных стадий как:

• анализ объекта вложения и рыночной ситуации;
• подбор ценных бумаг для включения в портфель;
• непрерывный мониторинг и управление портфелем.

Совокупный объем активов, находящихся под управлением организации, оценивается на уровне 4,9 млрд. долларов (по состоянию на 2015 год). Доходность фондов во многом предопределяется аналитическими способностями команды управляющей компании. Направить инвестиционные средства в «тихую гавань» менеджерам помогает 19-летний опыт работы на финансовом рынке страны и признанный профессионализм. Аналитики УК неоднократно признавались лучшими в своей области различными национальными и зарубежными рейтинговыми агентствами.

Актуальные предложения

Каждый гражданин РФ имеет возможность вложить собственные средства в один из 20 паевых инвестиционных фондов организации. Для этого необходимо иметь 15 тыс. рублей (минимальная сумма для приобретения пая), а также документ, удостоверяющий личность покупателя. Среди наиболее востребованных предложений организации следует отметить:

• ПИФ акций «Компания рынка драгоценных металлов»;
• ПИФ акций «Фонд рискованных облигаций»;
• ПИФ акций «Глобальный интернет»;
• ПИФ акций «Добрыня Никитич»;
• ПИФ акций «Металлургия».

К примеру, фонд «Глобальный интернет», сформированный в 2011 году, нацелен на вложение паев в ценные бумаги фирм, чья деятельность тем либо иным образом связана с «всемирной паутиной». Инвестиционный портфель здесь формируется из акций или АДР/ГДР крупных интернет организаций, а также глобальных биржевых площадок. Кроме того, вложение средств может быть направлено на локальные фирмы, которые обладают хорошими перспективами развития на быстрорастущих рынках, в частности Китая или России.

Динамика доходности ПИФ «Глобальный интернет», несомненно, порадует всех его участников. За 3 года действия продукта стоимость пая увеличилась на 129%, при этом за последний месяц доходность составила свыше 11%. Все финансы распределены между ведущими компаниями российского и зарубежного интернет сектора (АФК «Система», «Google Inc.», «Мегафон»), которые демонстрируют устойчивое развитие на протяжении длительного времени.

ПИФ «Фонд рискованных облигаций», созданный в апреле 2005 года, нацелен по получение прибыли за счет вложения средств в эмиссионные бумаги российских компаний с высокой степенью доходности. Объектами вложения средств являются организации второго или третьего эшелона финансового рынка, которые имеют хороший потенциал для роста курсовой стоимости собственных акций. Перед выкупом бумаг проводится глубокий анализ платежеспособности эмитента и последующих изменений конъюнктуры рынка.

Динамика доходности описываемого паевого инвестиционного фонда за последний месяц составила свыше 7%, причем за 3 года цена паев возросла на 34,4%. Крупнейшими позициями по вложению здесь стали «Московский Кредитный Банк», «Первая грузовая компания», «ОФЗ» и прочие перспективные организации. Некоторые из них демонстрировали уверенный рост, некоторые - незначительное падение после проявления кризисных явлений в российской экономике, однако в целом дивиденды по «Фонду рискованных облигаций» превышают доходность по многим банковским вкладам.

Преимущество и недостатки ПИФ

Сотрудничество с ЗАО «Сбербанк управление активами», безусловно, имеет ряд положительных аспектов для клиента. Главными преимуществами вложения активов в паевые инвестиционные фонды стали:

• высокая доходность;
• финансовая доступность;
• диверсификация инвестиционных рисков;
• профессиональное управление финансами;
• государственный контроль нецелевого расходования средств;
• отсутствие налогового обложения на финансовые операции паевого фонда.

Для вложения денег в представленные продукты, клиенту не требуется абсолютно никаких знаний о рынке ценных бумаг. Всю аналитику и сложную работу по размещению активов берут на себя специалисты управляющей компании, которые действуют исключительно в интересах пайщиков. Инвестирование УК прозрачно и подконтрольно различным государственным инстанциям, специальным реестрам, а также независимым аудиторам.

Среди различных недостатков паевых инвестиционных фондов нужно отметить такие негативные аспекты как:

• высокий риск по сравнению с вкладами и другими методами фиксированной доходности;
• издержки на оформление инвестиционных сертификатов (до 10% от прибыли);
• продажа паев сопровождается уплатой 13% подоходного налога.

Во время экономического кризиса стоимость паевых фондов будет неизбежно снижаться, несмотря на умелые действия специалистов. Это повлечет за собой потерю финансов клиентами, при этом цена пая может восстанавливаться годами или так и не вернуться на прежний уровень. К тому же, в оговоренный срок пайщиками выплачивается вознаграждение аналитикам компании, даже когда активы фонда терпят убытки. Исходя из условий договора, эта сумма обычно варьируется в пределах 1-5% от цены чистых активов ПИФа.

В итоге, выгодно вложить денежные средства можно с помощью проверенной временем компании «Сбербанк управление активами». Данная организация имеет многолетний опыт инвестирования финансов в прибыльные проекты с наименьшей степенью риска и получения максимально возможных дивидендов. Все это способствует росту клиентского интереса к предлагаемым продуктам и увеличению совокупного объема активов.

Создание было в 1996 году. Называлось УК «Тройка Диалог». И в этом же году открыло первый в России ПИФ «Тройка Диалог – Илья Муромец», который вкладывал деньги пайщиков в облигации. А в 2001-м году вышел ФЗ «Об инвестиционных фондах», благодаря которому финансовых продуктов стало еще больше.

В 2003-ем году была реформа пенсий. И «Тройка Диалог» была выбрана для управления средствами Пенсионного фонда РФ.

И в 2012-ом «Сбербанк» покупает УК «Тройка Диалог». И меняет свое название на «Сбербанк Управление активами». ПИФы продолжают приносить доход.

«Сбербанк Управление активами» - ПИФы. На конец марта 2014 года компания управляет активами в 3,9 млн долларов. Количество ПИФов переваливает за 20. Причем открытые ПИФы «Сбербанка» занимают долю в 22,6% на рынке ОПИФов.

Компанией выбираются только лучшие портфельные управляющие. Они проходят несколько этапов проверки, прежде чем допустить их к управлению. Например, сначала проводится инвестиционный анализ, затем выбираются ценные бумаги с целью включения в портфель. Далее после составления портфеля идет мониторинг.

Генеральный директор - Антон Рахманов.

У фирмы есть лицензия на управление ценными бумагами и лицензия на управление инвестиционными фондами, ПИФами и НПФ.

В 2013 году «Доверительное управление «Сбербанк» получило звание «Лучшая УК в России», заняв 2-е место. Аналитики вошли в 30-ку лучших в России.

ПИФы «Сбербанка» России

ОПИФ с низким уровнем риска. Подходит для тех, кто не хочет сильно рисковать.

Паевые инвестиционные фонды представляют собой средства инвесторов, которые объединены между собой и доверенные управляющим компаниям. Сегодня ПИФы являются сравнительно новым, но динамично набирающим популярность финансовым инструментом, позволяющим простым россиянам получать стабильный пассивный доход.

Большой популярностью среди физических лиц пользуются паевые инвестиционные фонды Сбербанка, совершающие очень выгодные сделки с вкладами частных инвесторов.

Стать клиентом паевого инвестиционного фонда и воспользоваться доступным финансовым инструментом в целях безопасного обогащения может каждый гражданин Российской Федерации, достигший совершеннолетия.

Доверить управление активами ПИФам от Сбербанка сегодня вполне смогут и пенсионеры, которым позволено самостоятельно формировать оптимальный инвестиционный портфель. Чтобы определить, какому фонду доверить управление активами, нужно более детально рассмотреть каждый предложенный проект.

Фонды (открытые) облигаций

Фонды (открытые) ценных бумаг

К этой группе паевых фондов (инвестиционных) можно причислить следующие финансовые инструменты: Добрыня Никитич, Фонд активного управления, Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации и т. д. Чтобы выбрать наиболее доходный проект, физическим лицам нужно детально изучить все условия, созданные УК для инвестиций:

1. Добрыня Никитич . Этот фонд инвестирует средства пайщиков в широкий спектр российской экономики. ПИФ Добрыня Никитич держит курс на длительный и высокий прирост капитала. При формировании УК инвестиционного портфеля Добрыня Никитич принимаются во внимание только ликвидные бумаги (ценные). Инвестиционный горизонт ПИФа Добрыня Никитич варьируется в диапазоне от 1 до 3 лет.
   
2. Потребительский сектор . Физические лица могут доверить управление активами паевому инвестиционному фонду Потребительский сектор сроком до 3 лет. УК делает ставку на бумаги (ценные) российских компаний (которые не ориентируются на экспорт), специализирующихся в телекоммуникациях, банковском секторе и других бизнес-направлениях ориентированных на отечественного потребителя. ПИФ Потребительский сектор принимает частные вклады на срок от 1 месяца до 3 лет. На сегодняшний день стоимость пая в фонде Потребительский сектор составляет 1998,99 рублей.
   
3. Глобальный интернет . УК принятые от частных инвесторов средства вкладывает в бумаги (ценные) предприятий, которые ведут свой бизнес в сфере интернет-технологий. Фонд Глобальный интернет интересуется бумагами (ценными) не только крупных компаний, но и виртуальных магазинов и даже интернет-порталов. Приняв решение вложить свободные средства в фонд Глобальный интернет, российские граждане получат возможность участвовать в развитии отечественного интернет-сектора. При формировании инвестиционного портфеля Глобальный интернет управляющей компанией рассматриваются бумаги (ценные) компаний, находящихся на рынках России и Китая.
   
4. Фонд бумаг (ценных) компаний малой капитализации . Стоимость пая в этом финансовом проекте составляет 3 908,63 рубля (вклады делаются сроком на 3 года). Портфель формируется из бумаг (ценных) не только российских, но и международных компаний (малой и средней капитализации).
   
5. Природные ресурсы . Чтобы доверить управление активами этому ПИФу, российским гражданам придется приобрести минимум один пай, стоимость которого на сегодняшний день составляет 978,57 рублей. Портфель формируется из бумаг (ценных) всех компаний, специализирующихся в отрасли добычи и переработки природных ресурсов.
   
6. Электроэнергетика . Этот паевый инвестиционный фонд отличает повышенная доходность. Цена 1 п. составляет 690,09 рублей. Портфель бумаг (ценных) формируется благодаря приобретению бумаг (ценных) всех компаний, развивающихся в инфраструктурной и электроэнергетической сфере экономики.
   
7. Телекоммуникации и технологии . Этот ПИФ имеет хорошие отзывы от частных инвесторов, которые приобрети его паи (цена 1 п. 3 271,36 рубля). При формировании портфеля управляющая компания вкладывает средства пайщиков в бумаги (ценные), как российских, так и международных компаний.
   
8. Фонд активного управления . Инвестируются средства пайщиков не только в финансовые, но и в производственные инструменты.
   
9. Финансовый сектор . Частные вклады вкладываются в бумаги (ценные) российских и зарубежных банков и страховых организаций, а также компаний, специализирующихся в сфере финансов. Стоимость пая достигает 850,83 рубля.
   

Вышеперечисленные финансовые инструменты относятся к категории паевых инвестиционных фондов классического типа. При формировании их портфелей используются бумаги (ценные) компаний, уровень капитализации которых превышает 10 миллиардов долларов США.

Вложение средств в недвижимость

В настоящее время ЗАО «Сбербанк Управление активами» динамично развивается и инвестирует средства пайщиков в различные сферы экономики. Для российских граждан, доверяющих отечественному рынку недвижимости, были разработаны следующие инвестиционные проекты:

• Недвижимость (жилая);
• Бизнес (арендный);
• Недвижимость (жилая) 3;
• Недвижимость (коммерческая);
• Недвижимость (жилая) 2.

К главным целям этих паевых фондов ам можно отнести получение дохода от любых сделок с недвижимостью: продажи городских квартир, которые были приобретены еще на стадии строительства, приобретение объектов для последующей сдачи в аренду и т. д.

Вложение средств в ОПИФ фонды

Рассматривая эту группу паевых фондов в качестве инвестиций, следует выделить следующие проекты Биотехнологии, Америка, Европа, Развивающиеся рынки,

Глобальный долговой рынок. Желающие стать пайщиками ЗАО «Сбербанк Управление активами» должны ознакомиться с условиями доступных в этой категории финансовых инструментов:

Стоит отметить Открытый фонд смешанных инвестиций «Фонд Сбалансированный». Управляющая компания распределяет средства пайщиков среди облигаций и бумаг (ценных) отечественных эмитентов.

Стоимость 1 п. составляет 62 138,86 рублей, который размещается сроком до 3 лет. Фонд Глобальное машиностроение (новый) предусматривает вложение денег в такой сектор экономики как машиностроение и технологии.

Анализ доходности ПИФов Сбербанка и их перспективы

ЗАО «Сбербанк Управление активами» занимает лидирующие позиции на отечественном финансовом рынке. На сегодняшний день стоимость его активов превышает 3,9 миллиона американских долларов. Динамичное развитие ПИФов от Сбербанка обусловлено привлечением к сотрудничеству самых лучших управляющих инвестиционными портфелями.

Перед приобретением бумаг (ценных) ними проводится всесторонняя проверка, позволяющая определить кредитный рейтинг, наличие рисков и предположить уровень доходности. По итогам 2015 года можно выделить несколько, наиболее успешных инвестиционных проекта:

• Телекоммуникации;
• Нефтегазовый сектор;
• Илья Муромец.

В последнее время наблюдается активизация в секторе телекоммуникаций. Многие компании, работающие в этой сфере экономики, обслуживают население страны и для них просматриваются отличные перспективы на ближайшие 3 года.

Такой стремительный рост можно объяснить регулярным повышением средней заработной платы и снижением уровня безработицы в России.

Как инвестировать в паевые фонды Сбербанка?

Чтобы стать частными инвесторами и приобрести паи ПИФов Сбербанка, физическим лицам необходимо иметь на руках не меньше 15 тыс. рублей. Условием инвестирования средств в ПИФы Сбербанка является дополнительная покупка паев на сумму, превышающую 1,5 тыс. рублей. Для вступления в ПИФ физическому лицу нужно действовать в определенной последовательности:

1. Выбрать паевый инвестиционный фонд (для этого стоит изучить отзывы частных инвесторов).
2. Лично посетить ближайшее отделение банка.
3. Предъявить идентифицирующие личность документы, заполнить анкету и заявку, необходимую для приобретения пая.
4. После окончания процедуры оформления перечислить нужную сумму средств на расчетный счет ЗАО «Сбербанк Управление активами».

Какие преимущества смогут извлечь частные пайщики от вступления в паевые фонды Сбербанка?

В последние годы среди населения страны стали пользоваться популярностью паевые инвестиционные фонды от Сбербанка. Многие россияне уже стали частными инвесторами этих фондов, о чем оставляют положительные отзывы на тематических интернет-ресурсах. Доверяя управление активами ПИФам, пайщики смогут извлечь массу преимуществ:

• ПИФы Сбербанка осуществляют полностью прозрачную деятельность;
• УК не принимает участие в сомнительных и слишком рискованных проектах;
• управление активами осуществляется специалистами высочайшего класса;
• портфели частных инвесторов формируются из бумаг (ценных) разных отраслей народного хозяйствования и т. д.